Мошенничество в рк

Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга?

Мошенничество в рк

Договор займа денежных средств является одним из самых распространенных среди гражданско-правовых сделок.

При этом зачастую должники, выдавая расписки о получении денежных средств от кредиторов или подписывая договора займа денежных сумм, полагают, что тем самым ограждают себя уголовного преследования со стороны правоохранительных органов по факту завладения (хищения) чужого имущества. Однако в действительности, подобного рода действия (факт не возврата долга) могут обернуться самыми неблагоприятными последствиями для должника.

Основания привлечения к уголовной ответственности

Согласно статье 3 Уголовного кодекса Республики Казахстан основанием уголовной ответственности является совершение преступления, то есть деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного Уголовным кодексом.

Из названной статьи следует, что если лицом совершено деяние, содержащее в себе все признаки состава преступления, и данные признаки установлены органом, который осуществляет уголовное преследование, то это является достаточным основанием для привлечения виновного лица к уголовной ответственности.

Однако может ли гражданско-правовые отношения между заемщиком и кредитором носить уголовно-правовой характер?

Соотношение займа и уголовной ответственности за его не возврат

Статья 1 Конституционного закона Республики Казахстан «О судебной системе и статусе судей Республики Казахстан» гласит, что судебная власть в Республике Казахстан принадлежит только судам в лице постоянных судей, а также присяжных заседателей, привлекаемых к уголовному судопроизводству в случаях и порядке, предусмотренных законом… Обращения, заявления и жалобы, подлежащие рассмотрению в порядке судопроизводства, не могут быть рассмотрены или взяты на контроль никакими другими органами, должностными или иными лицами.

Согласно части 2 статьи 24 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан, суды рассматривают дела по вопросам, вытекающим из гражданских (включая корпоративные споры), семейных, трудовых, жилищных, административных, финансовых, хозяйственных, земельных правоотношений, отношений по использованию природных ресурсов и охране окружающей среды и других правоотношений, в том числе отношений, основанных на властном подчинении одной стороны другой.

Таким образом, из приведенных норм можно предположить, что спорные правоотношения между заемщиком и кредитором по возврату предмета займа, разрешаются исключительно в порядке гражданского судопроизводства.

Подобная позиция зачастую характерна и для правоохранительных органов, осуществляющих уголовное преследование и рассматривающих обращения граждан по факту мошенничества со стороны их должников.

Однако не все правоотношения между кредиторами и должниками могут быть квалифицированы как гражданско-правовые.

Понятие мошенничества

В части 1 статьи 177 Уголовного кодекса дается понятие мошенничества, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Исходя из названной статьи следует, что мошенничество может быть выражено как в форме обмана потерпевшего, так и в форме злоупотребления доверием.

Получение займа путем обмана

Согласно пункту 19 Нормативного постановления Верховного Суда Республики Казахстан «О судебной практике по делам о хищении», обман при мошенничестве может выражаться в умышленном ложном утверждении о заведомо не существующих фактах либо в сокрытии фактов, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены собственнику либо владельцу имущества. При этом обман может касаться как действительного намерения виновного, так и в отношении количества и качества товара, личности субъекта преступления и других обстоятельств, которые могут ввести в заблуждение потерпевшего.

В данном случае, обман выступает в качестве средства воздействия на сознание потерпевшего и достижения преступной цели.

Многими теоретиками уголовного права в качестве примера мошенничества выделяются обманы о событиях, которые должны произойти в будущем, к таковым, к примеру, относятся договора займа денежных средств, по которым должник обещает вернуть долг до определенного периода времени. При этом предполагается, что обман может быть выражен как в устной форме, так и в письменной.

Получение займа путем злоупотреблением доверием

В соответствии пунктом 19 Нормативного постановления Верховного Суда «О судебной практике по делам о хищении», при мошенничестве путем злоупотребления доверием виновный, используя доверительные отношения между ним и собственником или иным законным владельцем имущества, совершает его обман либо вводит в заблуждение.

Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел умысел на его присвоение и не намеревался выполнить принятое обязательство.

В названном случае, предполагается, что между потерпевшим и виновным лицом имеются доверительные отношения, которые используются виновным в своих корыстных целях. Примером данного являются зачастую дружеские, приятельские или иные отношения между потерпевшим и виновным.

Таким образом, если виновное лицо, завладело денежными средствами потерпевшего, путем обмана или злоупотребления доверием, и данные обстоятельства будут установлены органами, осуществляющими уголовное преследование, то в отношении такого лица может последовать уголовная ответственность с применением санкций установленных статьей 177 Уголовного кодекса.

Уголовная ответственность за невыплату долга по решению суда

Иным основанием, предусматривающим уголовную ответственность должника, является злостное неисполнение вступивших в законную силу приговоров суда, решения суда или иного судебного акта, а равно воспрепятствование их исполнению (статья 362 Уголовного кодекса).

В данном случае, предполагается, что в отношении должника имеется вступившее в законную силу решение суда, которым постановлено взыскать с него определенную денежную сумму. Однако должник своим поведением (открыто) выражает отказ от его исполнения.

При таких обстоятельствах, а также в случае злостности неисполнения судебного акта, для должника может последовать уголовная ответственность, предусмотренная указанной статьей.

Источник: https://defacto.kz/content/mozhno-li-privlech-k-ugolovnoi-otvetstvennosti-za-nevozvrat-dolga

В казахстане отмечен рост фактов мошенничества

Мошенничество в рк

По словам начальника отдела расследования имущественных преступлений ДВД Алматы, подполковника полиции Куанышхана Нурланова, наиболее широкое распространение в последние два года получили аферы в сфере банковских операций, автострахования, интернет-услуг и получения квартир по госпрограмме.

За три месяца 2015 года в южной столице было зарегистрировано 2878 фактов мошенничества, что на 1,4% превышает показатели за аналогичный период прошлого года, когда было зарегистрировано 2084 случая.

Есть и приятные новости. В южной столице постепенно снижается число так называемых телефонных мошенничеств, псевдолотерей и викторин, якобы бесплатных акций косметических салонов и, что самое важное, – финансовых пирамид.

Видимо, свою роль сыграли разоблачительные публикации в СМИ и, как ни странно, нагрянувшая в начале текущего года очередная волна финансового кризиса. В период массовой безработицы, сокращения зарплат, удорожания жизни и ожидания очередной девальвации люди стали более осторожными и экономными.

Поэтому у современных остапов бендеров дела сегодня идут уже не столь замечательно, как это было 90 лет тому назад.

И всё же говорить о серьёзных успехах в борьбе с мошенничеством не приходится, потому что этот вид преступлений в нашей стране относится к числу практически неискоренимых. Причина в нашей ментальности, точнее в нашей приверженности халяве и потребительской психологии.

Мы всё время хотим получить все блага за «красивые глазки», за полцены, вне очереди и нередко в обход закона.

 Этим и пользуются аферисты, обещая помочь в кратчайшие сроки и за минимальный процент вознаграждения оформить потребительский кредит, приобрести с 50%-й скидкой земельный участок или пригнать из-за границы новенькое авто, которое будет на 40% дешевле, чем у официального дилера.

Всё, что требуется мошеннику от клиента, так это получить задаток в пару тысяч долларов, подпись в документах и удостоверение личности. Затем преступник исчезает, растворяясь в просторах Вселенной. Все попытки пострадавших самостоятельно найти их в большинстве случаев проваливаются.

Психология аферы

Чтобы войти в доверие к незнакомым людям, мошеннику нужно быть неплохим психологом и актёром. Интересуемся у подполковника Нурланова, откуда у преступников такие таланты?

— Думаю, природой заложены. Если у человека язык, как говорится, подвешен, он может легко ориентироваться  и импровизировать в любой ситуации. Научиться искусству морочить мозги людям, по-моему, невозможно, это требует определённого склада ума и характера. Плохой актёр всегда «переигрывает», а плохой психолог тушуется и теряется в сложных ситуациях.

— По какому сценарию обычно проходят аферы с предоставлением земельных участков и квартир в полцены?

— Мошенники привозят свои жертвы на объект, показывают его, дают  ознакомиться с поддельными документами. Обратите внимание! Они не передают эти документы, чтобы клиент мог у себя дома или на работе с юристом изучить их, а сразу забирают на месте.

Расчёт дельцов прост: показав земельный участок или дом, они тем самым убеждают человека в серьёзности своих намерений, в итоге получают предоплату, после чего скрываются. По такому же сценарию проходят аферы с получением квартир по госпрограмме и с трудоустройством в госорганы. Жулик, представляясь сотрудником акимата, обещает жертве за вознаграждение поставить её вне очереди на получение жилья.

 Или же ссылается на высокие связи и покровительство бастыков из других госструктур и обещает через месяц-другой решить вопрос с трудоустройством.

— В чём заключается подвох при оформлении банковских кредитов?

— Аферы сводятся к получению их по поддельным документам под залог имущества, или же мошенники просят жертву выступить гарантом.

В последнем случае они обещают не только самостоятельно погашать ежемесячно кредит, но и выплачивать «доброму самаритянину» бонусы за его согласие на сделку. Наивные люди соглашаются и выставляют в залог свои дома и квартиры.

Мошенники получают кредиты и скрываются, а банки начинают предъявлять претензии к залогодателю. В результате две потерпевшие стороны: банк, потерявший свои деньги, и залогодатель.

Виды афер

Впрочем, далеко не все аферисты решаются проворачивать свои делишки в финансовых учреждениях, опасаясь разоблачения со стороны сотрудников службы безопасности банка. На такое способны лишь самоуверенные и наглые жулики экстра-класса.

Куда проще и безопаснее орудовать в торговых домах, где они оформляют на потерпевших кредиты на дорогую технику. Счёт здесь идёт на сотни тысяч тенге. Столько же могут заработать за одну удачно проведённую аферу мошенники, специализирующиеся на аренде жилья.

Они находят людей, подыскивающих себе съёмную квартиру, представляются им хозяевами и затем получают у них оплату за два месяца и тут же скрываются.

Едва успев въехать в арендованную квартиру, потерпевшие сталкиваются с реальными собственниками недвижимого имущества, которые выставляют их взашей.

Цинизм наших дней в том, что в стране набирает обороты мошенничество под видом благотворительности. Неизвестные, используя реквизиты платёжных карт, предназначенных для сбора денег на спасение жизней больных детей, снимают с них наличность. Иногда сразу одним траншем, иногда в несколько этапов. Потерпевшие – родители несчастных детишек – не сразу обнаруживают потерю.

Самыми сложными в плане раскрываемости считаются преступления, совершаемые кардерами – мошенниками, специализирующимися на взломах банковских карт. Действуют они двумя способами: копируют магнитную полосу кредитки либо обманным путем перехватывают у её владельцев ПИН-код. А вот их коллеги – хакеры взламывают серверы онлайн-магазинов, платёжных и расчётных систем, получая нужную информацию.

Кстати, хакеры открыли недавно новый в Казахстане вид интернет-аферы, на которую попадаются некоторые любители «клубнички». Происходит это так: пользователи Сети в поисках порнографического видео заходят на различные сайты, пока не нарываются на мошеннический ресурс.

Браузер блокируется, и на экране появляется текст от имени МВД, в котором сообщается, что пользователь нарушил закон, запрещающий просматривать порнографический контент.

Для разблокировки браузера мошенники требуют оплатить штраф в размере 5700 тенге через платёжный терминал, угрожая в противном случае инициировать судебный иск.

Памятуя о том, что «всё новое – это хорошо забытое старое», хакеры даже порой создают в виртуальном пространстве финансовые пирамиды. Например, в 2011 году десятки торговцев алматинского Зелёного базара стали жертвами таких онлайн-Мавроди.

Каждый из них вносил первоначальный взнос в размере 350 долларов и подключал к игре двух новых клиентов, за что получал от невидимого благодетеля через месяц 600 долларов.

Далее по нарастающей – новые адепты пирамиды вносили платежи и приводили других участников, рассчитывая на высокие проценты.

 За год такой работы хакеры обещали торговцам начислить «гонорары» до 12 тысяч долларов! Собрав в Сети пару миллионов тенге, хакеры в итоге прикрыли свою лавочку. Найти всех участников этой комбинации и привлечь к уголовной ответственности за мошенничество полицейские так и не смогли.

Лёд тронулся

Закон подлости заключается в том, что в стране очень сложно найти управу на руководителей финансовых пирамид, а ещё сложнее вернуть деньги обманутым вкладчикам. Взять, к примеру, печальную историю с Валют-Транзит банком, который был ликвидирован по решению суда ещё в феврале 2007 года.

Экс-глава банка Айтбакы Белялов был осуждён за финансовые преступления на 10 лет лишения свободы с конфискацией имущества. Ущерб, нанесённый им вкладчикам за счёт выведенных из страны активов, оценивался в 30 миллиардов тенге. В начале 2013 года Белялов скончался в колонии от сердечного приступа.

А тысячи вкладчиков ликвидированного банка до сих пор не получили своих денег.

Правда, на днях прошла информация, будто до осени 2015 года каждый из 5000 вкладчиков «Валют-Транзит банка» получит компенсацию в размере 4 миллиона тенге. Новость отличная, да только дорога ложка к обеду… Сколько нервов, здоровья и сил люди угробили, дожидаясь выплаты компенсаций!..

По данным Генпрокуратуры, за первый квартал этого года по республике зарегистрировано 9067 преступлений по фактам мошенничества, рост по сравнению с прошлым годом составил 20,4%. Удельный вес составил 11,4% от общего числа зарегистрированных преступлений.

— Насколько же сложно припереть к стенке обвиняемого в мошенничестве собранными против него вещественными доказательствами и уликами?

— В своей работе следователи рассчитывают на заключения экспертов, которые определяют: имел ли отношение к инкриминируемому преступлению обвиняемый.

Чаще всего проводятся почерковедческая экспертиза, судебно-техническая (она определяет подлинность печатей и бланков), видео-фонографическая (видеозапись переговоров жертвы и обманщика) и экспертиза компьютерных технологий (она проводится в отношении интернет-мошенников). Все эти исследования проводятся в экспертном отделе ДВД и Минюста.

Что касается признательных показаний обвиняемых, то в большинстве случаев они не признают своей вины и не раскаиваются. 80% мошенников неоднократно судимы, поэтому они знают, как вести себя в ходе следствия и на суде, чтобы получить наименьшие сроки.

— А какая мера наказания предусмотрена сегодня для мошенников?

— Согласно 1-й части 190-й статьи нового Уголовного кодекса, предусмотрен штраф в размере до 1000 МРП, ограничение или лишение свободы сроком до 2 лет. Возможно примирение сторон, если речь идёт о преступлении средней тяжести.

Обвиняемый освобождается от уголовной ответственности, если он полностью возместит материальный ущерб потерпевшему и тот не будет иметь к нему никаких претензий.

А вот максимальный срок наказания за мошенничество предусматривает от 5 до 10 лет с конфискацией имущества.

— А в старом Уголовном кодексе наказание было более строгим. Вы как следователь поддерживаете гуманизацию наказания?

— Да, по старому кодексу, по 1-й части 177-й статьи «Мошенничество» наказание начиналось с 3 лет лишения свободы. Никаких штрафов! Но и максимальные сроки наказания были точно такими же, как и по новому кодексу – от 5 до 10 лет лишения свободы.

По поводу гуманизации… Если человек впервые совершил аферу, раскаивается в содеянном и полностью загладил свою вину перед потерпевшим, то зачем его отправлять на нары? Я считаю, тюремное население страны увеличивать не стоит, потому как наши колонии никого не исправляют. Никто из зэков сегодня на свободу с чистой совестью не выходит.

В то же время, я убеждён, что необходимо ужесточить наказание для тех, от кого пострадало много людей.

Российский пример

В 2012 году в Уголовный кодекс РФ внесли поправки, вводящие новые виды мошенничества.

В частности, поправки делят 159-ю статью «Мошенничество» на шесть частей: в сфере кредитования, при получении выплат, с использованием платёжных карт, в сфере предпринимательской деятельности, страхования и компьютерной информации.

Принятый закон ужесточает ответственность за мошенничество в крупном размере и особо выделяет мошенничество, повлёкшее лишение права гражданина на жильё. Крупным признается мошенничество с имуществом дороже 1,5 млн рублей, особо крупным – более 6 млн.

Мифы и легенды

Практика показывает, что у большинства осуждённых за мошенничество нечего конфисковать. Квартиры, дома, земельные участки, автомобили у них записаны на родственников, личные счета в банке и ювелирные изделия — тоже. Обычно аферисты оправдывают своё скромное материальное положение тем, что они якобы сами стали жертвами третьих лиц, которые и подставили их.

По их признаниям получается, что более ловкие и удачливые коллеги-пройдохи «кинули» их самих, и теперь они вынуждены одни отвечать за всех по закону. Установить пресловутых третьих лиц полицейские не всегда могут, потому что в большинстве случаев они вымышлены. Но даже если и встречаются такие гении преступного мира, то их следы теряются за пределами Казахстана.

Правда, из остросюжетных российских и американских детективных сериалов мы знаем, что у ИХ следователей есть возможности с помощью зарубежных коллег подпортить жизнь разыскиваемого преступника. Можно, к примеру, наложить арест на его банковские счета в офшорных зонах, заблокировать все платёжные карточки и даже экстрадировать на родину. Спрашиваем у алматинского следователя:

— А вам слабо заблокировать зарубежные счета скрывшегося мошенника?

— У нас нет таких полномочий и реальных возможностей. Всё, о чём вы говорите, – это выдумки сценаристов и режиссёров. Если было бы всё так легко и просто, то число осуждённых за мошенничество было бы в разы больше, чем сейчас.

С Интерполом казахстанские следователи и полицейские сотрудничают только по розыску международных преступников. Для этого у нас есть договорённости с рядом европейских стран, Китаем и Эмиратами. В масштабах СНГ полицейские помогают друг другу в рамках подписанной в далёкие 90-е годы Минской конвенции.

Так что международное сотрудничество у нас налажено, развивается и совершенствуется.

— Дайте напоследок совет алматинцам, как уберечь себя от аферистов?

— Никогда не верьте посулам незнакомцев, всегда перепроверяйте по своим каналам информацию о них. Никогда не отдавайте им на руки свои документы и не соглашайтесь на их предложения стать залогодателем при оформлении банковских кредитов и соучредителем при оформлении ТОО.

 Никогда не давайте им задаток и аванс без нотариального заверения, не перечисляйте деньги на указанные счета.

А чтобы не стать жертвой интернет-мошенников, не запускайте подозрительные программы на своих смартфонах или компьютерах и не посещайте ресурсы сомнительного содержания.

Зарубежный след

Осенью 2010 года американские федералы задержали по подозрению в крупном мошенничестве группу выходцев из стран СНГ. 50 человек – граждан Армении, Украины, России и Казахстана обвиняли в подделке документов и незаконном получении денег из Фонда страхования.

Схема аферы была такой: преступники выясняли номера лицензий практикующих врачей и персональные данные их пациентов, затем составляли фиктивные справки о полученной квалифицированной медпомощи и от имени несуществующих больниц отправляли счета в государственный Фонд медицинского страхования.

За 4 года мошенники обогатились на 35 миллионов долларов.

Читайте Informburo.kz там, где удобно:

Источник: https://informburo.kz/stati/vnuki-ostapa-bendera-dedushka-otdyhaet-7068.html

Мошенничество: пробелы в законодательстве республики Казахстан

Мошенничество в рк

Охрана собственности от преступных посягательств, в том числе и от мошенничества, является одной из задач УК РК ст. 2. Значение уголовно-правовой борьбы с уголовными правонарушениями против собственности обусловлено, прежде всего, их криминологической характеристикой.

Решительная борьба с такими уголовными правонарушениями является важнейшей задачей органов внутренних дел, прокуратуры и суда.

Особую актуальность имеет проблема изучения и предупреждения мошенничества, что в первую очередь обусловлено:наметившимися в последние годы настораживающими тенденциями развития современного мошенничества (мошенничество наносит материальный ущерб экономической системе государства, личной собственности граждан); необходимостью предупреждения новых видов данного преступления.

Введение

С переходом к рыночным отношениям многообразию форм собственности и свободе предпринимательства значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и обогащения.

В условиях инфляции, экономической и правовой нестабильности ущерб от экономических преступлений исчисляется миллионами тенге.

Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы, это целиком относится и к мошенничеству.

Мошенничество  в истории казахстанского права рассматривается давно. Уже имеется богатый опыт по обнаружению, расследованию, квалификации данного уголовного правонарушения.

Вместе с тем, в последнее время в средствах массовой информации публикуются статьи о появлении новых видов преступных деяний, которые не вписываются в стандартные рамки Уголовного кодекса Республики Казахстан. Иначе  говоря, есть противоправное деяние, но нет соответствующей статьи в Уголовном кодексе Республики Казахстан для его  квалификации.

Речь идет о противоправных деяниях в сфере высоких технологий (фрикерство, хакерство и радиопиратство). Данные деяния с полной уверенностью можно отнести к мошенничеству.

Согласно ст. 190 УК РК,  мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием [1, с.].

1.Понятие мошенничества

С объективной стороны закон определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Обман при мошенничестве может выражаться в умышленном ложном утверждении о заведомо несуществующих фактах либо в сокрытии фактов, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены собственнику либо владельцу имущества.

Обман может  касаться как действительного намерения виновного, так и в отношении количества и качества товара, лич- ности субъекта уголовного правонарушения и других обстоятельств, которые могут ввести в заблуждение потерпевшего.Под обманом понимается ложное представление о чем-либо, т.е.

потерпевшего вводят в заблуждение [2, с.130].

Зачастую         подобные инциденты случаются из-за излишней доверчивости казахстанцев, невнимательности при заключении документов, нежелании внимательно относиться к выбору компаний, предоставляющих какие- либо  услуги, а также жажды к легкому обогащению.

Тем не менее, для того, чтобы не стать заложником обстоятельств, достаточно знать хотя бы о часто встречающихся случаях мошенничества. В предлагаемой инфографике также объединили полезные рекомендации: как избежать роли жертвы мошенников.

Наиболее часто казахстанцы оказываются обманутыми при трудоустройстве на работу. Соискателям предлагают выгодную работу на дому. Но им приходится по высоким ценам оплачивать предоставляемые расходные материалы, делать гарантийный или вступительный взнос или часть времени, в качестве испытательного срока, работать бесплатно.

Участились случаи, когда «страховые» компании предлагают рекордно низкие расценки за свои услуги. В действительности, либо такие компании существуют лишь на бумаге, либо они закладывают в договор с клиентом такие условия, которые делают невозможным получение возмещения.

Физическим лицам часто предлагают услуги льготного кредитования. Однако для получения подобного кредита мошенники требуют сделать некий вступительный взнос или закладывают в договор грабительские проценты.

2.Виды мошенничества

На рынке недвижимости есть два часто встречающихся вида мошенничества: первый – когда путем обмана граждан под видом реализации недвижимости по поддельным правоустанавливающим документам совершается хищение чужого имущества. А второй – когда строительные компании дважды продают квартиры дольщиков. С 2006 количество пострадавших дольщиков составило 16 431 человека, а сумма причиненного ущерба составила 100,7 млрд. тенге.

До 2012 года такие компании  действовали под видом микрокредитных организаций. С 2007 по 2012 годы органами финансовой полиции была пресечена деятельность 23 таких компаний. Пострадало от действий этих организаций 5 тыс. человек, а сумма установленного ущерба составила свыше 1 млрд. тенге.

Один из ярких примеров таких компаний – «Qnet», которая занимается электронной коммерцией и сетевым маркетингом. Основная цель этой компании, по информации, предоставленной агентством финансовой полиции, не продажи и продвижение их товаров на рынке, а привлечение других участников через их продажу. Причем по завышенной цене.

Деятельность этой компании запрещена в ряде стран.

Абонентам предлагается позвонить по телефонному номеру, где минута разговора стоит огромных денег. К мошенничеству также прибегают и мелкие телефонные компании: они выставляют своим клиентам счета, куда включены сервисы (например, ая почта), которую клиент не заказывал.

Мошенники и недобросовестные бизнесмены продают своим жертвам туры или бронь в отелях, реальные условия которых значительно уступают указанным в рекламе. Например, вместо пятизвездочного отеля обманутый турист оказывается в трехзвездочном.

Реклама обещает клиентам избавление от лишнего веса в течение дней или недель при использовании нового чудодейственного препарата или диеты. В лучшем случае, покупатель становится обладателем бесполезного продукта, в худшем – под угрозой оказывается здоровье.

Мобильное мошенничество, чаще всего, совершается с целью завладения обманным путем чужими денежными средствами, которое лицо должно перевести по конкретному адресу,  а также в других различных его проявлениях.

Наиболее распространенные схемы  такого вида мошенничества:

  1. По телефону мошенник извещает о том, что ваш родственник, друг попал в сложную ситуацию, и просит передать денежные средства определенному человеку.
  2. Распространение СМС о проведении псевдокомпаниями различных акций.

С работниками «сетевого маркетинга» забывают расплатиться за выполненную работу.  К примеру, приглашают поработать в магазин –  на протяжении какого-то времени предлагать покупателям продукты питания на пробу.

Заплатить обещают через неделю, а к наступлению срока выплаты компания начинает утверждать, что расплатиться должно агентство, которое вас нанимало, а агентство говорит, что  это должен сделать магазин.

В итоге работник остаётся без заработка.

Анализ позволяет обрисовать социальный портрет жертв мошенничества. Чаще всего это женщины и несовершеннолетние. Средний возраст потерпевших составляет 30-39 и 50-60 лет. Значительное количество уголовных правонарушений указанной категории совершается в отношении пенсионеров.

Проведенный анализ показывает и социальный портрет самих преступников. Это мужчины и женщины в возрасте 21 — 29 лет со средним или средне-специальным образованием. Большинство из них безработные, ранее судимые. Их единственным источником дохода является мошенничество.

Иски потерпевших судами удовлетворяются, как правило, в полном объеме. Но возместить ущерб на деле не представляется возможным. Основная масса осужденных не имеет постоянной работы, официального заработка и имущества, на которое можно наложить арест.

Поэтому в ходе исполнения приговора в части взыскания ущерба арест на имущество не накладывается.

Новости, связанные с мошенничеством уже давно перестали быть редкостью для Казахстана. Достаточно взглянуть на статистику — в 2014 году, по данным министерства внутренних дел (МВД), зарегистрировано 14 181 случаев подобных преступлений. В 2015 году их число увеличилось до 21 846 преступлений. За первое полугодие 2016 года показатель достиг 17 316 зарегистрированных преступлений.

В Казахстане 35 % организаций  отметили, что за последние два года становились жертвами мошеннических действий, что приблизительно совпадает с показателями по миру (36 %).

Считается, что в  будущем мошенничество станет серьезной угрозой. Так, по мнению 40 % респондентов в Казахстане и 36 % участников международного исследования, в ближайшие два года их компании, вероятнее всего, столкнутся с экономическими преступлениями.

Раскрываемость подобных преступлений результативностью удивить не может. В том же 2014 году раскрыто 4 948 преступлений, а в 2015 всего 1 170. Большинство из этих преступлений — средней и небольшой тяжести, которые повторяются из раза в раз [3, с.12].

3.Мошенничество: опыт других государств

Уголовный закон более детально разворачивает понятие конфискации имущества и дает больше рычагов для принудительного безвозмездного изъятия и обращения в собственность  государства имущества, находящегося в собственности осужденного, добытого незаконным путем  либо приобретенного на средства,  добытые незаконным путем, а также имущества, являющегося орудием или средством совершения уголовного правонарушения

В то же время, представляется ценным использование опыта других государств, которые также столкнулись с проблемой мошенничеств и выработали собственные способы и методы противодействия, в том числе путем введения уголовной ответственности за отдельные ее виды.

Так,  уголовным  законодательством ФРГ, наряду с основным составом мошенничества, предусмотрено множество его разновидностей: компьютерное мошенничество; получение субсидии путем мошенничества; мошенничество при капиталовложении; обман с целью получения завышенной суммы страховки; получение выгоды путем обмана; мошенничество, связанное с получением кредита.

Уголовный Кодекс Российской Федерации содержит 7 статей о мошенничествах (ст. 159. мошенничество, ст.159.1. мошенничество в сфере кредитования, ст. 159.2. мошенничество при получении выплат, ст. 159.3.

мошенничество с использованием платежных карт, ст. 159.4. мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, ст. 159.5. мошенничество в сфере страхования, ст. 159.6.

мошенничество в сфере компьютерной информации) [4, с.34].

В Уголовном кодексе Украины помимо мошенничества (ст. 190) отдельно предусмотрено наказание за ее специфические виды. Например, мошенничество с финансовыми ресурсами (ст.222), завладение наркотическими средствами, психотропными веществами или их аналогами путем мошенничества (ст.308), завладение документами, штампами, печатями путем мошенничества (ст.357) и др.

Заключение

В этой связи видится целесообразной разработка и введение в УК РК самостоятельных специальных составов, предусматривающих уголовную ответственность за отдельные, наиболее широко распространенные и общественно опасные виды мошенничества.

В свою очередь, такая «суженная специализация» по мошенничествам позволит подготовить и следователей (дознавателей), и правильно организовать (скорректировать) информационно-разъяснительные и другие профилактические мероприятия.

Список использованной литературы:

Источник: https://articlekz.com/article/18695

177 статья рк мошенничество в особо крупном размере

Мошенничество в рк

• Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, предусмотренного в пункте 3 части второй статьи 190 УК, следует понимать служащих или должностных лиц, на которых не распространяются нормы Закона Республики Казахстан от 23 ноября 2015 года № 416-V «О государственной службе».

В таких случаях обманные действия виновного должны находиться в причинной связи с фактом получения виновным имущества или приобретения права на имущество, т. е. обманные действия должны предшествовать передаче этого имущества или приобретения права на него.

«Однако на основе общего понятия «хищение правомерно выработать обобщенное понятие способа совершения данных преступлений независимо от того, в какой конкретной форме они объектировались вовне. Такой обобщенный способ условно можно назвать генеральным».[11].

Фармазонщики, продающие поддельные драгоценные камни, особенно бриллианты, под видом настоящих. Далее мы поговорим о мошенничестве в особо крупных размерах, сроках и статье УК РФ за него.

Максимального наказания, за использование собственной лжи и чужой доверчивости или доброжелательного отношения, заслуживают преступные сообщества, объединенные единством целей и интересов на длительных основаниях или иные другие категории преступных элементов, нанесшие ущерб, сумма которого является значимой для любого пострадавшего. 20.

Действия виновного лица следует квалифицировать по пункту 2 части третьей статьи 190 УК, если оно, являясь лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, либо должностным лицом, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, совершило умышленные действия с целью хищения имущества или приобретения права на него путем обмана или злоупотребления доверием собственника имущества с использованием своего служебного положения. В случаях, когда указанные деяния сопряжены с неправомерным доступом в информационную систему или сеть телекоммуникаций, содеянное подлежит квалификации по совокупности уголовных правонарушений по статьям 190 и 205 УК, или 190 и 206 УК, если в результате неправомерного доступа к компьютерной информации произошло уничтожение и модификация, нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети. Анализ практики показывает, что наиболее распространенными способами мошеннических действий в сфере экономики являются, в финансово-кредитной сфере, предпринимательской деятельности, мошенничество в сфере быта. Уголовное законодательство Республики Казахстан выделяет следующую форму хищения: мошенничество (статья 177 УК РК). г) лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, если оно сопряжено с использованием им своего служебного положения, —2) в особо крупном размере наказываются лишением свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества, с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью или без такового.

Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга

Статья 1 Конституционного закона Республики Казахстан «О судебной системе и статусе судей Республики Казахстан» гласит, что судебная власть в Республике Казахстан принадлежит только судам в лице постоянных судей, а также присяжных заседателей, привлекаемых к уголовному судопроизводству в случаях и порядке, предусмотренных законом. Мошенничество в особо крупном размере это какая сумма? Обращения, заявления и жалобы, подлежащие рассмотрению в порядке судопроизводства, не могут быть рассмотрены или взяты на контроль никакими другими органами, должностными или иными лицами.

Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел умысел на его присвоение и не намеревался выполнить принятое обязательство.

Договор займа денежных средств является одним из самых распространенных среди гражданско-правовых сделок.

При этом зачастую должники, выдавая расписки о получении денежных средств от кредиторов или подписывая договора займа денежных сумм, полагают, что тем самым ограждают себя уголовного преследования со стороны правоохранительных органов по факту завладения (хищения) чужого имущества.

Однако в действительности, подобного рода действия (факт не возврата долга) могут обернуться самыми неблагоприятными последствиями для должника. В данном случае, обман выступает в качестве средства воздействия на сознание потерпевшего и достижения преступной цели.

Многими теоретиками уголовного права в качестве примера мошенничества выделяются обманы о событиях, которые должны произойти в будущем, к таковым, к примеру, относятся договора займа денежных средств, по которым должник обещает вернуть долг до определенного периода времени.

Мошенничество по ст

Какое наказание может ожидать преступника, говорится в ст. 159 УК РФ. Но это не единственная норма, которая распространяется на мошеннические действия — УК содержит еще 5 норм со сходным составом (ст. 159.1–159.3, ст. 159.5 и 159.6).

В статье 159 УК РФ есть 7 частей, в каждой из которых описаны виды наказания для мошенничества, имеющего свои характеристики. Самое лояльное наказание предусмотрено за обычное мошенничество, а вот с увеличением размера убытков санкции становятся строже.

Ст. 159 УК РФ — мошенничество содержит санкции за такое преступление, как хищение чужого имущества.

✓ Мошенничество в кредитовании ст. 159.1 УК РФ | Грозит ли тебе уголовка, если не платишь кредит

Но, в отличие от кражи, грабежа или разбоя, в этом случае преступник пользуется более тонкими психологическими методами, прибегая к обману или злоупотреблению доверием.

Чтобы понять, какой же был нанесен ущерб, нужно узнать стоимость похищенного имущества. Мошенники, использовавшие в преступных целях свое служебное положение, а также те, чьи действия повлекли причинение крупного ущерба (ч. 3 ст.

159 УК), наказываются как минимум штрафом (от 100 000 до 500 000 рублей), а как максимум лишаются свободы на 6 лет. За мошенничество в организованной группе или причинившее ущерб в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК) последует безальтернативное лишение свободы — до 10 лет.

Анализ практики показывает, что наиболее распространенными способами мошеннических действий в сфере экономики являются, в финансово-кредитной сфере, предпринимательской деятельности, мошенничество в сфере быта. Хищение совершается только с прямым умыслом.

Виновный сознает, что незаконно изымает имущество, предвидит, что своими действиями причиняет собственнику ущерб, и желает этого.

Статья 159 УК РФ «Мошенничество была введена в Уголовный закон Российской Федерации в 1996 году с принятием нового на тот момент Уголовного кодекса, вступившего в силу в соответствии с Федеральным законом № 63-ФЗ от 13.06.1996 г. «О введении в действие Уголовного кодекса Российской Федерации».

Мошенничество в особо крупном размере группой лиц сроки? Наш практический опыт по защите прав клиентов и доверителей по уголовным делам о мошенничестве, позволяет предложить вниманию посетителей нашего сайта публикацию, в которой мы осветили положения уголовного закона и практику применения норм статьи 159 УК РФ «Мошенничество».

Статья 159

Источник: https://urist-onlain.ru/osvobozhdenie/177-statja-rk-moshennichestvo-v-osobo-krupnom.html

Gidprava
Добавить комментарий